In het kader van ‘een goed begin is het halve werk’, geef ik in deze blogs tips voor de voorbereiding van de aangifte inkomstenbelasting.
Heel eerlijk: de jaarlijkse aangifte inkomstenbelasting vind ik niet echt een feest. Ondanks dat ik mijn administratie goed op orde heb en alle stukken snel bij elkaar heb gevonden, is het toch iedere keer weer meer werk dan gepland. Bovendien heb ik niet het gevoel dat de Belastingdienst het echt makkelijker wil maken (ondanks de never-ending slogan). In deze blog geef ik daarom mijn tips voor een goede voorbereiding van je aangifte inkomstenbelasting, zodat je hierna direct aan de slag kunt.
1. Verzamelen
Niets zo irritant als wanneer je net lekker bezit bent met je aangifte en je erachter komt dat je documenten mist. Begin daarom met het verzamelen van alle documenten die je nodig hebt. Leg deze op één plek (in een aparte map) of maak een aparte folder aan op je laptop. Hierin neem je de volgende documenten op:
- Je persoonlijke gegevens:
- Je BSN (en eventueel van je partner en kinderen)
- Je rekeningnummer
- Je DigiD inloggegevens (en eventueel van je partner)
- Je inkomsten:
- Je jaaropgaven (deze gegevens worden ingevuld, maar moet je wel altijd zelf controleren)
- Eventueel partneralimentatie
- Bankrekeningen:
- Jaaroverzichten van je bankrekeningen, spaarrekeningen en beleggingen
- Wonen:
- WOZ waarde van je woning met peildatum 1 januari 2017 voor de aangifte over 2018 (deze waarde staat op de beschikking die je vorig jaar van de gemeente hebt gehad)
- Jaaropgaaf van je hypotheek
- Notarisafrekening (alleen bij koop of verkoop in het belastingjaar)
- Aftrekposten:
- Betalingsbewijzen van giften, zorgkosten die niet vergoed zijn, betaalde partneralimentatie, studiekosten (alleen als je geen recht hebt op studiefinanciering)
- Overig:
- Gegevens van leningen en andere schulden
- Gegevens van betaalde lijfrentepremies
- Overzicht van betaalde Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen (AOV)
- Dividendgegevens
- Voorlopige aanslag inkomstenbelasting 2018 en voorlopige aanslag inkomensafhankelijke bijdrage Zorgverzekeringswet 2018 (alleen als je deze gehad hebt, check daarom je inbox van de overheid)
2. Wijzigingen
Wanneer je een ‘regulier’ belastingjaar hebt gehad en je in loondienst werkt, staan de meeste gegevens voor je ingevuld. Je hoeft deze alleen te controleren. Maar wanneer één van onderstaande situaties op jou van toepassing is (niet limitatief), ben dan extra alert op wijzigingen ten opzichte van vorig jaar. Het kan namelijk zijn dat deze zaken niet juist zijn verwerkt in de vooraf ingevulde aangifte.
- Samenwonen
- Kinderen gekregen
- Gescheiden
- Verhuisd
- Woning gekocht/ verkocht
- Ontslagen
- Andere baan
- Pensioen
Zo zijn er natuurlijk nog veel meer voorbeelden te noemen. Het belangrijkste is dat je beseft dat bovenstaande situaties altijd een impact hebben op je aangifte inkomstenbelasting. En wellicht ook op je toeslagen die je ontvangt van de Belastingdienst.
Heb je ten opzichte van vorig jaar te maken met extra kosten, zoals zorgkosten, reiskosten of studiekosten? Vergeet deze gegevens dan ook vooral niet op te nemen.
3. Een paar laatste tips
Nog een paar laatste tips van mij:
- Laat de aangifte niet tot het laatste moment liggen. Hierdoor ontstaat stress wanneer je vragen hebt bij bepaalde vragen. En de Belastingdienst werkt nog steeds niet in het weekend, dus je kunt ze dan niet bereiken, hetgeen alleen maar voor meer stress zorgt.
- Je kunt tussendoor stoppen met het invullen van je aangifte. Wanneer je meer dan 15 minuten niet actief bent in de online aangifte, wordt je automatisch uitgelogd. Hierbij is het dan weer wel handig om eerst alle gegevens te verzamelen en dan pas te beginnen met invullen om te voorkomen dat je iedere keer weer uitgelogd wordt.
- Moet je twee aangiftes invullen (bijvoorbeeld wanneer één van beide partners ondernemer is), gebruik dan twee verschillende laptops naast elkaar. De website van de Belastingdienst vindt het namelijk niet leuk wanneer je van de ene naar de andere aangifte schakelt (als in: hij loopt dan sneller vast en dan ben je je gegevens kwijt, helaas ben ik ervaringsdeskundige in).
- Hou het leuk: geen enkele aangifte is het waard om je helemaal chagrijnig van te worden of ruzie met je partner over te maken. Zorg voor een goede voorbereiding, plan een datum om de aangifte daadwerkelijk in te vullen en maak het jezelf gemakkelijk (ik doe dit zelf met bijvoorbeeld thee en chocola, maar het is maar net waar je gelukkig van wordt. De wijn zou ik bewaren tot achteraf, wanneer je klaar bent met invullen, dit om dure ‘oeps-de-komma-op-de-verkeerde-plek-fouten’ te voorkomen).
En nu?
Zie je al iets minder op tegen het invullen van je aangifte? Heb je nog meer tips? Laat ze me vooral weten!
